Азбука финансов
Уважаемые слушатели, мы рады приветствовать вас на
курсе
«Азбука финансов»!
Познакомьтесь с некоторыми первичными ориентирами, которые помогут вам начать обучение на курсе.
Как устроен курс?
Курс разделен на шесть глав, полную программу курса вы можете посмотреть в разделе «Введение».
Каждая глава курса содержит несколько модулей, в которых вы найдете видео, конспекты и тесты для самопроверки. Видео сопровождается заданиями самоконтроля, которые не влияют на формирование итоговой оценки по курсу.
Для успешной подготовки к проверочным тестам вам необходимо изучить в рамках каждого модуля:
В курсе нет строгих сроков выполнения. Вы можете проходить его в своем темпе – когда у вас есть свободное время и желание заниматься.
Перед вами ознакомительная версия курса без проверочных заданий, выдачи сертификата и форума для общения. Все это есть в полной версии курса «Азбука финансов» на платформе Stepik: https://stepik.org/56728. Записывайтесь, учитесь вместе с единомышленниками, решайте проверочные задания – это поможет более эффективно усвоить материал.
Желаем вам приятного погружения в мир финансов и инвестиций!
С уважением, команда курса
Содержание
Скрыть все темыТематический план
Глава 1. «Сэкономленный доллар – заработанный доллар»: Об инвестициях и сбережениях
Модуль 1.1. Финансы и финансовые решения
В первом модуле мы с вами рассмотрим значение финансов в жизни человека и то, какие функции в экономике они выполняют. Вы узнаете о видах финансовых решений, научитесь их принимать. Будут рассмотрены различные жизненные цели и пояснены последствия их реализации, приведены примеры стратегий поведения человека с учетом финансовых целей. Кроме того, будет рассмотрена взаимосвязь человека и экономики, объяснена зависимость человека от экономических решений и наоборот.
Модуль 1.2. Сбережения
В рамках данного модуля вы узнаете о роли сбережений в экономике, о необходимости делать сбережения на постоянной основе. Будут рассмотрены примеры жизненных ситуаций, наглядно продемонстрировано влияние своевременных сбережений на реализацию жизненных целей и финансовую безопасность индивида, показано, для чего необходимо планировать свои сбережения с самого молодого возраста и каких результатов можно достичь. Научитесь определять пользу от умения сберегать и самих сбережений, оценивать свою финансовую стабильность и безопасность, формировать стратегию собственных сбережений.
Модуль 1.3. Инвестиции
В результате изучения данного модуля вы узнаете, что такое инвестиции, какова их роль в экономике; познакомитесь с различными видами и формами инвестиций, возможностями вложения сбережений. Также будет показана взаимная зависимость инвестиций и сбережений. Особое внимание будет уделено объяснению принципов сложных процентов и «теории больших чисел», поясняющих зависимость между процентом доходности по инвестициям, временным сроком инвестиций и важностью процесса накопления. Вы научитесь определять виды инвестиций, выявлять зависимость между сбережениями и инвестициями и рассчитывать размер капитала в зависимости от срока и процентной ставки.
Модуль 1.4. Правила успешных сбережений
В рамках данного модуля вы познакомитесь с принципами экономии в различных финансовых ситуациях, рассмотрите примеры различных стратегий сбережений и основу технологии постановки целей. Особое внимание будет уделено ключевым правилам организации личного времени и финансовой дисциплины для обеспечения финансовой стабильности, будут рассмотрены основные ошибки при планировании сбережений и даны советы, как их избегать. Вы научитесь определять цели сбережений, устанавливать взаимосвязь между финансовыми целями и сбережениями.
Глава 2. «Вам не нужно быть гением, чтобы хорошо инвестировать»: Можете ли вы быть инвестором, и какие качества для этого нужны
Модуль 2.1. Кто такой инвестор?
В данном модуле мы с вами рассмотрим понятие «инвестор», выявим его ключевые параметры; изучим личности великих инвесторов, их деловые принципы для того, чтобы понять ключевые особенности инвестиционного мышления. На основе специально разработанного теста вы сможете оценить себя как потенциального инвестора и получить рекомендации, какими качествами нужно обладать, чтобы быть финансово успешным.
Модуль 2.2. Риски инвестора
В рамках данного модуля вы изучите понятие «риск», различные его трактовки, рассмотрите виды рисков, их проявления и особенности. Особое внимание будет уделено типовым ситуациям, в которых могут возникнуть риски. Кроме того, будут рассмотрены психологические особенности финансовой среды, финансовых активов, которые могут повлиять на инвестора, а также психологические характеристики людей в определенных финансовых ситуациях. В результате вы узнаете, как выявлять психологические особенности характера, которые могут привести к риску потерь.
Модуль 2.3. Почему люди теряют деньги
В данном модуле вы изучите распространенные заблуждения, которые существуют в финансовой сфере, основные ошибки при инвестировании и получите советы по их преодолению; познакомитесь с биографиями известных инвесторов и рассмотрите ошибки, которые они совершали. Будут выявлены основные причины, по которым люди теряют деньги, и ключевые ошибки при инвестировании. Вы научитесь оценивать свои финансовые возможности.
Модуль 2.4. Успешный инвестор. Кто он?
В рамках данного модуля вы изучите ключевые правила, которых нужно придерживаться для правильного управления капиталом и инвестициями. Вам будет предложено оценить собственные качества и навыки, сделать выводы и рассмотреть советы по тренировке тех или иных навыков. Дополнительно будут проанализированы некоторые советы от успешных инвесторов.
Глава 3. «Никогда не инвестируй в бизнес, в котором ничего не понимаешь»: Финансовые инструменты. Риск, доходность, ликвидность
Модуль 3.1. Ключевые понятия
В рамках данного модуля мы с вами рассмотрим такие понятия, как финансовый актив, инвестиционный фонд, биржа, котировка, изучим различные их трактовки и пояснения. Также обсудим жизненные примеры и особенности. В результате вы научитесь определять и объяснять ключевые понятия финансовых рынков.
Модуль 3.2. История денег
В этом модуле мы рассмотрим историю развития отношений обмена и то, как развивались экономические отношения до появления денег. Изучим историю появления и использования различных эквивалентов денег, историю появления металлических денег и роли в экономике различных металлов, процесс формирования правила обеспечения денег золотом, Бреттон-Вудскую систему, современную историю обращения золота. В завершение модуля вы познакомитесь с системой современных денежных отношений, системой безналичных расчетов, ее ролью в экономике.
Модуль 3.3. Классификация финансовых инструментов
В рамках модуля вы познакомитесь с классификацией финансовых активов. Рассмотрите подробно свойства, особенности и инвестиционные параметры таких активов, как акции, облигации, векселя, депозитарные расписки, банковские сертификаты, опционы и фьючерсы. Также узнаете особенности инструментов реальных инвестиций и их отличия от всех остальных. Вы научитесь перечислять основные виды финансовых инструментов, понимать различия между ними и объяснять их качества и свойства.
Модуль 3.4. Риск, доходность, ликвидность
В этом модуле вы узнаете об основных рисках, которые присущи рассмотренным финансовым активам, и получите характеристику каждого актива по степени риска. Также мы с вами рассмотрим показатели доходности и ликвидности финансовых активов и их характеристики. В результате вы научитесь объяснять понятия «риск», «доходность», «ликвидность» и оценивать взаимосвязь между данными категориями.
Модуль 3.5. Сравнение финансовых активов
В данном модуле мы поговорим о необходимости оценки активов по совокупности параметров и рассмотрим реальные примеры. Вы узнаете, как сравнивать активы по параметрам ликвидности и доходности, риска и доходности, ликвидности и риска, и рассмотрите различные комбинации активов на реальных примерах. Таким образом, вы научитесь сравнивать финансовые активы по совокупности параметров и определять активы в зависимости от заданных параметров.
Глава 4. «Думай, прежде чем вкладывать деньги, и не забывай думать, когда уже вложил их»: Основы формирования инвестиционного портфеля, прогнозирование изменений
Модуль 4.1. Инвестиционный портфель
В этом модуле вы узнаете, что такое инвестиционный портфель, каковы его свойства, особенности формирования, которые необходимо учитывать при его составлении.
Модуль 4.2. Правила составления инвестиционного портфеля
В рамках данного модуля вы узнаете, что такое финансовые цели, чем жизненные цели отличаются от финансовых, и как правильно определять финансовые цели. Также вы узнаете о том, что такое горизонт инвестирования и как его правильно оценивать, о необходимости правильного определения времени инвестирования в зависимости от жизненной ситуации. Кроме того, вы научитесь определять свое отношение к риску и доходности и поймете, как отношение к риску и доходности различных типов инвесторов способно приводить к определенным результатам. Мы с вами рассмотрим алгоритм подбора нужных активов в портфель. В результате вы научитесь ставить финансовые цели, определять временной горизонт инвестирования, оценивать характер отношения инвестора к риску и выбирать нужные активы.
Модуль 4.3. Способы оценки эффективности портфеля
В этом модуле рассказывается о том, что такое корреляция активов, рассматриваются примеры зависимости и независимости активов. Также в модуле говорится о показателях оценки доходности портфеля, о модели оценки доходности портфеля, модели CAPM. Особое внимание уделено показателям оценки риска портфеля в зависимости от различных параметров и экономической ситуации. Рассмотрены технологии внесения изменений в портфель. Вы научитесь оценивать в количественном и качественном выражении риск, доходность и ликвидность финансовых активов.
Модуль 4.4. Основы анализа изменения цен активов
В рамках модуля вы узнаете о причинах изменения цен в экономике, рассмотрите методы графического представления изменения цен финансовых активов, научитесь их анализировать. Также вы познакомитесь с ключевыми индикаторами изменения цен, их параметрами, свойствами, областью применения. Вы научитесь оценивать влияние экономических факторов на изменение цен финансовых активов, и наоборот.
Модуль 4.5. Прогнозирование изменения цен и динамики активов
Модуль дает понимание необходимости прогнозирования в инвестиционной деятельности, а также несколько советов для любой жизненной ситуации – как делать экономический прогноз, который поможет в обычной жизни. Вы узнаете ключевые правила выполнения прогноза развития экономики и доходности инвестиций, а также изучите основные индикаторы для прогнозирования изменения цен активов. В результате изучения модуля вы научитесь анализировать основные экономические индикаторы и составлять прогноз изменения цен в будущем, а также правильно интерпретировать прогноз и оценивать его достоверность.
Модуль 4.6. Формируем свой портфель
В данном модуле представлено практическое занятие, где показана жизненная ситуация, в которой необходимо сформировать инвестиционный портфель согласно имеющимся финансовым целям. Вы сможете закрепить основы анализа и формирования инвестиционного портфеля.
Глава 5. «Кто-то может сидеть в тени сегодня только потому, что он в свое время посадил дерево»: Стратегии цели, параметры краткосрочного и долгосрочного инвестирования
Модуль 5.1. Стратегии инвестирования
В рамках этого модуля вы узнаете различия между стратегией и тактикой в инвестиционной деятельности, познакомитесь с особенностями долгосрочного, среднесрочного и краткосрочного инвестирования. Мы рассмотрим параметры, свойственные каждому виду стратегии инвестирования, и ситуации, в которых стоит или не стоит инвестировать на заданный срок. Также вы узнаете особенности агрессивных стратегий, агрессивных инвесторов, агрессивных активов. В результате вы научитесь определять свою стратегию и тактику инвестирования и ориентироваться в различиях между краткосрочным, среднесрочным и долгосрочным инвестированием.
Модуль 5.2. Обстоятельства, ситуации и инвестиции
В этом модуле мы с вами рассмотрим следующие ситуации:
1) когда инвестирование может быть опасным и когда стоит избавиться от активов;
2) когда инвестирование является хорошей возможностью преуспеть и когда это целесообразно.
Также обсудим особенности проявления экономической ситуации в стране (или мире) и то, как она может влиять на склонность к инвестированию, а также на инвестиционные качества тех или иных активов. Вы научитесь определять опасные или благоприятные ситуации для инвестирования, анализировать экономическую ситуацию в стране и связывать ее с возможностями для инвестирования в различные активы.Модуль 5.3. Достижение финансовых целей
В данном модуле мы рассмотрим известную теорию Р. Кийосаки «Квадрант денежного потока», вы узнаете о прямой зависимости между правильными инвестициями и достижением финансового благополучия, а также о том, как начальные параметры (процентная ставка, срок, капитал, активы) определяют успех результата инвестирования и его размер. Кроме того, мы обсудим последствия неправильного выбора параметров или активов и что нужно делать, если финансовые цели не достигнуты.
Глава 6. «Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные»: Учимся сберегать и вкладывать, составляем личный финансовый план
Модуль 6.1. Финансовый план
В этом модуле вы узнаете, что такое финансовый план, какое значение он имеет и как помогает оптимизировать финансы. Мы с вами рассмотрим основные составляющие плана, ключевые правила, которых нужно придерживаться при составлении финансового плана. Также в рамках модуля обсудим индивидуальные черты различных финансовых планов в зависимости от финансовых целей индивидов, наличия ресурсов и т. п. Вам будет предложен авторский шаблон финансового плана и советы по его заполнению.
Модуль 6.2. Учет расходов и доходов
В рамках модуля мы поговорим о том, что такое финансовая дисциплина, как ее натренировать и почему без дисциплины сложно достичь финансовой независимости. Кроме того, вы узнаете о практической необходимости быть осведомленным о своих расходах, как правильно вносить расходы в авторский шаблон финансового плана и как их анализировать; научитесь правильному учету расходов семьи, основам прогнозирования будущих расходов; получите практические советы по организации личного бюджета.
Модуль 6.3. Личный бюджет
Данный модуль посвящен системе планирования доходов семьи и способам увеличения своих доходов. Кроме того, внимание будет уделено пояснению подходов к учету стоимости и ценности имеющихся активов индивида. Вы познакомитесь с разделами шаблона для ведения личного бюджета. В итоге вы научитесь планировать доходы и расходы, прогнозировать их, определять стоимость активов и инвестиций и пользоваться доступными сервисами для ведения личного бюджета.
Модуль 6.4. Планируем и инвестируем сами
В рамках данного модуля мы рассмотрим пример жизненной ситуации, где анализируются финансовые цели индивида, его доходы и расходы, рассматриваются способы инвестирования для достижения заявленных целей.