Тест для самоконтроля по модулю 6.1

 

Укажите ресурс, который помогает увязывать финансовые цели человека с имеющимися у него финансовыми возможностями, в том числе с помощью подбора наиболее подходящих ему финансовых продуктов.

Бизнес-план.
Личный финансовый план.
Инвестиционный план.
 

Личный финансовый план нужен для того, чтобы ...

определиться с активами для вложений.
знать, какие доходы ожидают в будущем.
выстроить оптимальный баланс между финансовым положением сегодня и в будущем.
 

Укажите описание стандартов составления личного финансового плана.

Личный финансовый план должен обязательно содержать раздел учета доходов и расходов, а также раздел с перечнем инвестиционных накоплений.
Личный финансовый план должен быть сформирован на год вперед и учитывать все аспекты жизни человека.
Какие-либо стандарты составления личного финансового плана отсутствуют.
 

В разделе комплексного личного финансового плана «Активы и пассивы» содержатся ...

как способы повышения государственной пенсии, так и варианты формирования негосударственной пенсии.
неликвидные и ликвидные активы семьи, а также соотношение заемных и собственных средств.
данные о доходах и расходах.
 

Частью процесса личного финансового планирования является страховая защита семьи, которая предполагает ...

инвестиции в финансовые инструменты страховых компаний.
анализ защищенности человека и его семьи от различных неблагоприятных событий будущего, которые могут стать препятствием для достижения финансовых целей.
учет всех страховых полисов, оформленных в семье на автомобили.
 

Личный финансовый план на регулярной основе необходимо ...

пересматривать.
составлять заново.
перегруппировывать.
 

Первое, что необходимо сделать в процессе личного финансового планирования:

выполнить анализ текущего финансового положения, т. е. оценить перечень имеющихся активов и пассивов, оценить свои доходы и расходы.
составить перечень рекомендуемых инструментов для инвестирования.
определить перечень финансовых целей на ближайшие 5 лет.
 

Откладывать и сберегать определенную часть своего дохода в средства нужно ...

только тогда, когда ваш доход превышает расходы на 40%.
в размере той суммы, которую вы тратите на развлечения в месяц.
всегда, даже если это кажется невозможным.
 

Выберите верное утверждение.

Нужно найти разумный компромисс между тратами, которые позволяют радоваться жизни, и сбережениями на будущее. Стоит сберегать средства в разумных пределах.
Откладывать и инвестировать средства не имеет смысла, поскольку если сберегать часть денег, то их будет оставаться меньше на текущую жизнь, а жить надо «здесь и сейчас».
Откладывать и инвестировать средства нужно по принципу «чем больше, тем лучше». Так мы обеспечим себе безбедную старость.
 

Выберите наиболее разумный подход к сбережению в конкретной ситуации: ежемесячный доход гражданина составляет 30 000 руб., совокупная сумма обязательных расходов – 21 000 руб. Около 3 000 руб. он привык тратить на походы в театр. Исходя из потребностей семьи, он определил финансовую цель – купить автомобиль в среднем ценовом диапазоне от 400 000 руб.

Не отказывать себе в развлечении (походах в театр) и накапливать оставшуюся сумму – 6 000 руб.
Накапливать все средства, которые не используются для обязательных расходов, – 9 000 руб., чтобы как можно быстрее накопить на автомобиль.
Не отказывать себе в развлечении полностью, а сократить расходы на походы в театр в разумных пределах – до 1 500 руб., и накапливать оставшуюся сумму 7 500 руб.